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中新网上海新闻10月28日电 (高志苗)上海交通大学上海高级金融学院(高金)与美国金融服务机构嘉信理财(Charles Schwab)27日联合发布《2026中国新富人群财富健康指数》(以下简称《指数》)，这也是该《指数》连续第十年发布。《指数》显示，2026年，中国新富人群财富健康指数企稳回升，由70.35分提升至71.99分。 新富人群是指年收入在12.5万至100万元之间、可投资资产在700万元以下的人群。该指数旨在动态追踪这一对中国乃至全球经济增长具有重要推动力的群体不断变化的投资行为和财富健康状况。 十年调研显示，中国新富人群的财富观念与投资需求正在发生深刻变化。随着房地产投资吸引力下降，多元化和全球资产配置渐入视野；退休养老等长期人生目标也受到更多关注，专业金融机构和投顾服务的价值日益凸显。新富人群正从单一关注财富增长，逐步转向更加多元、长远的财富管理视角。 调研进一步发现，相较于市场环境变化，长期财务规划能够为新富人群的财富信心提供更为持久的支撑。过去十年，坚持长期财务规划的新富人群始终展现出更强、更有韧性的财富信心，不会因外部不确定性而大幅动摇，也不会随短期市场利好而过度乐观；而缺乏规划的人群，其财富信心更容易随外部因素波动起伏。 嘉信理财(上海)总经理托马斯·皮克斯利(Thomas Pixley)表示：“随着房地产逐步淡出主流投资标的，新富人群对多元化金融产品和全球资产配置的需求正在加速释放，但从‘想投’到‘能投、会投’仍有明显差距。令人鼓舞的是，新富人群对专业金融机构和投顾服务的信任正在不断提升，这为行业发展创造了重要机遇。未来，财富管理机构需要通过更专业、更规范、更普惠的服务，帮助投资者将短期的市场热情转化为长期的财富规划和理性投资行为，在支持个人实现长期财务目标的同时，推动中国财富管理行业迈向更加成熟的发展阶段。” 过去十年，退休养老逐渐跻身新富人群最关注的财富话题之列，反映出其养老保障意识和需求不断深化。上海交通大学上海高级金融学院教授吴飞表示：“个人养老金制度经过几年的推广，公众认知已不再是主要瓶颈，如何将认知转化为持续、有效的参与才是当前的关键课题。这既需要金融机构进一步优化产品设计和投资体验，也需要通过更加场景化、便捷化的投资者教育，帮助新富人群将养老准备从认知层面真正落实到日常财务规划的行动层面。”(完) 注：请在转载文章内容时务必注明出处! (此文不代表本网站观点，仅代表作者言论，由此文引发的各种争议，本网站声明免责,也不承担连带责任。) |
