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植信投资研究院:居民家庭财富投资风格向偏谨慎方向转变

来源:网络 作者:admin 人气: 发布时间:2022-11-29

  中新网上海新闻11月29日电(记者  姜煜)植信投资研究院29日在上海陆家嘴隆重发布第四期植信中国财富指数报告,植信投资首席经济学家兼研究院院长连平教授就报告内容进行了深入解读。

(植信投资首席经济学家兼研究院院长连平 记者 姜煜 摄)

(植信投资首席经济学家兼研究院院长连平 记者 姜煜 摄)

  本期指数为102,虽较上期下降8个百分点,但仍然在景气临界线100以上,表明居民家庭管理财富的需求依然良好,投资风格则向偏谨慎方向转变。

  据对各分类指数的分析,当前居民家庭在承受财富波动时仍关注财富的合理规划,有部分投资者可能遵循“现金为王”策略开始持有现金或储蓄;流动资产收益指数跌破100,说明本期内金融投资对居民财富整体有所拖累。“当前居民家庭投资风格偏谨慎,但整体上对未来财富增长前景仍持谨慎乐观态度。”连平说。

  调研显示,本期各项财富规划的平均评分均较上期有明显提升,其中现金规划、保险规划和养老规划评分分别比上期提升1.6分、1.5分和1.1分,排名前三,这一变化反映了宏观环境的影响。房地产投资方面,选择持有房产的受访者比例为48%,仍高于选择出售的比例(40%),资产等级相对较弱的受访者更愿意选择持有房产。而有部分资金实力较多的受访者心态有所波动,倾向于出售不动产增加流动性资产比例。

  调研显示,近60%的受访家庭将黄金占流动资产的配置比例保持在5%-20%区间,且有44%的受访家庭考虑在2023年增持黄金。本期信托持有比例止跌企稳,较上期增0.3个百分点,与信托业务规模变化同步回暖,近四成受访者表示2023将会投资信托产品,这主要得益于信托产品较高的稳定收益。

  此外,从投资者对2023年机构使用偏好和资产配置方面看,除银行外,稳健型投资者选择第三方财富机构的比例排名靠前,高于其他机构类型;2000万以上资产家庭中,愿意将第三方财富管理机构作为主要合作伙伴的比例高于绝大多数机构类型。(完)

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